Qu’est-ce que Lineage?
Lineage est un outil en ligne économique servant à la déclaration et au règlement des affaires souscrites en vertu de mandats canadiens. Il produit aussi les rapports requis pour les déclarations réglementaires. Un service d’assistance personnalisée par téléphone et par courriel est offert par le Centre d’excellence du Lloyd’s.
Qui peut utiliser Lineage?
Les courtiers mandataires (CM)
Les tiers administrateurs (TA)
Les courtiers du Lloyd’s (CL)
Les syndicats (SYN)
Services de règlement
- Règlement des primes, des sinistres payés, des avances sur sinistres et des frais, effectué dans les délais spécifiés dans le mandat.
- Historiques et projections de flux de trésorerie en temps réel, possibilité de zoomer jusqu’aux transactions individuelles, etc.
- Règlement automatique des commissions.
- Virements du compte en fiducie du courtier mandataire à celui du Lloyd’s.
Conformité
- Production des déclarations réglementaires aux agences statistiques au nom des intéressés.
- Lineage effectue un contrôle quotidien pour vérifier si des opérations d’assurance ont été conclues avec des personnes ou des entités désignées dans les règlements pertinents (surveillance de l’application des sanctions).
- Piste de vérification complète entre les affaires déclarées et les affaires régularisées (utile pour prévenir les fraudes).
Contrôle et gestion des affaires
- Gestion des sinistres - dont l’administration des avances et des sinistres dépassant les limites autorisées.
- Adaptation aux mandats pour lesquels des sinistres sont gérés par un tiers administrateur.
- Réduction des doubles et triples saisies.
- Réduction des frais d’exploitation.
- Allège encore plus le fardeau administratif des courtiers du Lloyd’s et facilite les négociations au renouvellement.
- Accès en ligne aux données des mandats, de polices et de sinistres.
Validation de données et sécurité
- Protection de tous les renseignements confidentiels.
- Un contrôle robuste assure la qualité et l’intégrité des données
Rapports
- De nombreux rapports quotidiens, hebdomadaires et mensuels sont produits automatiquement et offerts aux parties intéressées.
- Transfert automatique de données aux systèmes de gestion de bordereaux, par Internet.
- Tableau de bord (Rapports) permettant aux intéressés de personnaliser et d’extraire l’information qui les concerne.
Téléversement et téléchargement de données.
- Téléversement des données de polices Entreprises et Habitation dans Lineage depuis le système du courtier mandataire.
- Téléversement des données de sinistres dans Lineage depuis le système du TA ou du courtier mandataire.
- Téléchargement des données de police et de sinistres depuis Lineage dans le système d’un intéressé.
Vérifications
- Lineage offre divers informations et rapports afin de faciliter le travail des vérificateurs.
L’utilisation de Lineage est gratuite pour les Souscripteurs, les courtiers du Lloyd’s, les courtiers mandataires et les tiers administrateurs.
Comptabilité et règlement
Lorsqu’une transaction est créée dans Lineage, elle est aussitôt transmise à Comptabilité et règlement et reflétée dans les flux de trésorerie des parties concernées (selon les délais de règlement applicables) :
- Souscripteurs du Lloyd’s
- Courtiers du Lloyd’s
- Courtiers mandataires
- Tiers administrateurs
- Titulaires de polices canadiens utilisant le Programme de prélèvement des primes (PPP)
- Lloyd’s Canada
Comptabilité et règlement consolide une série d’opérations passées entre les divers participants en un seul règlement net pour chacun.
Le règlement s’effectue une fois par mois, à l’exception des avances sur sinistres qui sont réglées quotidiennement.
Comptabilité et règlement est relié aux systèmes de Xchanging.
Fonctions de production de rapport
Le tableau de bord permet aux utilisateurs d’analyser les résultats de leur portefeuille d’affaires en extrayant de l’information et des paramètres clés directement de Lineage.
Le catalogue des rapports contient la liste détaillée de tous les rapports
Collecte de l’information par saisie ou téléchargement de données
Les parties à un mandat consigné dans Lineage peuvent enregistrer, gérer et consulter leurs données (profil de l’organisation, mandat, polices et sinistres) directement dans Lineage. La qualité et l’exactitude de l’information s’en trouve améliorée.
Outils et ressources dans Lineage
La section « Outils et ressources » de la base de connaissances de Lineage contient des documents fort utiles pour l’utilisation et la compréhension des applications et des rapports de Lineage :
- Codes et références (Codes de garantie, codes de genre de sinistre, calendriers, foires aux questions et bien plus !)
- Des instructions détaillées pour chacun des services Lineage (Mandats, Veille stratégique, Polices, etc.)
Pour connaître les dernières améliorations, veuillez prendre connaissance des plus récentes Notes de mises à jour de Lineage :
Pour plus de détails concernant les améliorations antérieures, veuillez vous référer aux sections « Notes de mises à jour de Lineage » et « Notes de mises à jour – Archives » dans la base de connaissances.
COMMENTAIRES ET SUGGESTIONS
Nous vous invitons à nous faire part de vos commentaires ou suggestions à propos de Lineage car nous avons à cœur de répondre aux besoins de toutes les parties prenantes.
Veuillez nous les adresser par courriel à info@lloyds.ca.
Avantages et statistiques
Lloyd’s Canada offre depuis 2004 la possibilité de télécharger les opérations sur police Entreprises vers Lineage. En 2018, près de 39% des opérations Entreprises ont été émises par ce moyen qui évite des saisies en double à nos courtiers mandataires, réduisant ainsi le nombre d’erreurs et de divergences entre les comptes.
À ce jour, quatre vendeurs de logiciels ont développé une interface avec Lineage pour cette fonction et celle-ci est utilisée par 93 courtiers mandataires.
Chaque année, de 5 à 10 nouveaux courtiers mandataires s’inscrivent pour utiliser cette fonction.
Exigences techniques
Nous avons établi des spécifications XML et CSV en tenant compte des différents systèmes utilisés par les courtiers mandataires.
Aperçu du processus
Voici le processus habituel d’essai et de mise en œuvre du module de téléchargement:
Première phase: Lancement du projet
Une réunion de démarrage est fixée avec le courtier mandataire, le vendeur de logiciels impliqué ainsi que Lloyd’s Canada. Le but de cette rencontre est de discuter des prochaines étapes en fournissant des informations supplémentaires concernant les tests et la mise en place de la fonction de téléchargement pour le courtier mandataire.Seconde étape: Assurance qualité
Cette étape est la plus importante du projet durant laquelle le courtier mandataire doit fournir des fichiers de téléchargement contenant des opérations Polices ainsi que les Conditions particulières associées à ces opérations. Les fichiers sont ensuite téléchargés dans l’environnement test de Lineage et un rapport indiquant les résultats obtenus est fourni au courtier mandataire. Dans la plupart des cas, quatre tests sont requis (un par semaine).Troisième étape: Mise en production
Lorsque les tests sont terminés et que chaque participant est satisfait des résultats, une formation est alors donnée au courtier mandataire pour qu’il puisse dorénavant télécharger les fichiers produits par son logiciel directement dans Lineage.Dernière étape: Soutien post-implémentation
Pendant les trois mois suivant la mise en production, un soutien particulier est offert au courtier mandataire pour l’aider à apporter les correctifs requis aux erreurs qui ont été générées lors du téléchargement de fichiers.
AUTRE OPTION: Déclaration par lots ou saisie globale
Afin de faciliter la déclaration de données de police Entreprises communes et répétitives, nous offrons une solution appelée saisie globale pour les affaires nouvelles et les renouvellements. À partir de la documentation fournie par le courtier mandataire, Lloyd’s Canada prépare les données sous un format accepté par l’interface de téléchargement et envoie le lot de « téléchargement » au courtier mandataire pour qu’il le vérifie. Dès que le lot est approuvé par le courtier mandataire, les données sont téléchargées dans Lineage. Toute opération ultérieure rattachée à la même police est déclarée par le courtier mandataire selon la méthode de saisie habituelle.
Autres usages possibles de cet outil:
- Contrat-cadre assorti de nombreux certificats indiquant les mêmes garanties, franchises, montants d’assurance et primes, les seules différences étant le nom et l’adresse de leurs titulaires.
- Police couvrant plusieurs lieux désignés pour lesquels les garanties, les franchises, les montants d’assurance et la prime sont identiques, les seules différences étant le nom et l’adresse de chaque endroit.
- Pluralité de polices identiques (mêmes garanties, franchises et montants de garantie et même prime) sauf en ce qui concerne leur numéro et le nom et l’adresse des assurés.
Le critère d’admissibilité au service de saisie globale est la similitude des données : celles-ci doivent être identiques et répétitives.
Si vous souhaitez utiliser la fonction de téléchargement pour vos polices Entreprises, veuillez communiquer avec nous à info@lloyds.
Les courtiers mandataires et les tiers administrateurs peuvent télécharger leurs données de sinistres directement dans Lineage au lieu de les saisir manuellement dans le portail.
Cette fonctionnalité élimine la saisie en double, améliore la qualité des données et procure des économies de temps et d’efforts.
Deux types de fichiers sont acceptés : le format ACORD standard en XML et le format CSV.
Si vous est intéressés par cette fonctionnalité, veuillez communiquer avec nous à info@lloyds.ca ou au 1-877-4LLOYDS – nous serons ravis de vous faire parvenir les spécifications pertinentes.
N’hésitez pas à communiquer avec nous pour des éclaircissements ou des conseils ou pour organiser une séance de formation portant sur le portail Lloyd’s Canada (Lineage). Voici nos coordonnées:
Canada
Centre d’excellence du Lloyd’s
Téléphone : 1-514-864-5444 (depuis le Royaume-Uni)
1-877-455-6937 (depuis l’Amérique du Nord)
1-877-4LLOYDS
info@lloyds.ca
Ouvert de 8 h 30 à 17 h (heure de l’Est)
Pour de plus amples renseignements sur Lineage:
Document d'information Lineage et Comptabilité et réglement (601KB)